Política Anti-Lavagem de Dinheiro

1. Introdução e Escopo

Esta política Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) se aplica a todas as operações da POE2Trade, incluindo, mas não se limitando a:

• Vendas de currency e itens virtuais
• Compras de currency de jogadores
• Serviços de boosting e coaching
• Programas de afiliados e recompensas

2. Definição de Lavagem de Dinheiro

Lavagem de dinheiro é o processo de fazer com que fundos obtidos ilegalmente pareçam legítimos. Isso geralmente envolve três etapas:

• Colocação: Introdução de fundos ilícitos no sistema financeiro
• Camadas: Transferências para obscurecer a origem dos fundos
• Integração: Retorno dos fundos "limpos" ao criminoso

3. Conheça Seu Cliente (KYC)

Para transações acima de determinados limites, podemos solicitar:

• Documento de identidade válido com foto (RG, CNH ou Passaporte)
• Comprovante de endereço recente (últimos 3 meses)
• Comprovante de origem dos fundos para transações de alto valor
• Selfie com documento para verificação

Limites que podem exigir verificação:

• Compras únicas acima de R$ 1.000
• Compras acumuladas acima de R$ 5.000 em 30 dias
• Vendas para nós acima de R$ 500
• Qualquer transação considerada suspeita

4. Monitoramento de Transações

Monitoramos ativamente todas as transações para identificar padrões suspeitos, incluindo:

• Múltiplas transações pequenas para evitar limites de verificação (structuring)
• Padrões de compra/venda incomuns
• Uso de múltiplos métodos de pagamento para mesma conta
• Transações de alto valor sem histórico prévio
• Tentativas de transferir fundos para terceiros

5. Atividades Suspeitas

Consideramos suspeitas as seguintes atividades:

• Recusa em fornecer documentação de verificação
• Fornecimento de informações falsas ou inconsistentes
• Tentativas de usar identidades de terceiros
• Padrões de transação atípicos
• Solicitações de reembolso para contas/métodos diferentes
• Uso de VPNs/proxies para mascarar localização

6. Medidas Preventivas

Implementamos as seguintes medidas para prevenir lavagem de dinheiro:

• Verificação de identidade para transações de alto valor
• Limites diários e mensais de transações
• Monitoramento automatizado de padrões suspeitos
• Treinamento regular da equipe sobre AML
• Revisão periódica de clientes de alto risco
• Retenção de registros de transações por 5 anos

7. Relatório de Atividades Suspeitas

Quando identificamos atividades suspeitas, tomamos as seguintes ações:

1. Suspensão imediata da conta e transações pendentes
2. Investigação interna detalhada
3. Documentação de todas as evidências
4. Relatório às autoridades competentes (COAF, Polícia Federal)
5. Cooperação total com investigações oficiais

8. Consequências de Violações

Usuários que violarem esta política estarão sujeitos a:

• Suspensão ou encerramento permanente da conta
• Confisco de saldos e créditos na loja
• Cancelamento de pedidos pendentes sem reembolso
• Denúncia às autoridades competentes
• Banimento permanente de todos os nossos serviços

9. Cooperação Internacional

Cooperamos com autoridades nacionais e internacionais no combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Cumprimos com:

• Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro - Brasil)
• Lei nº 13.260/2016 (Lei Antiterrorismo - Brasil)
• Recomendações do GAFI/FATF
• Regulamentações locais aplicáveis

10. Atualizações da Política

Esta política é revisada anualmente ou sempre que houver mudanças significativas na legislação ou em nossos processos. Usuários serão notificados sobre alterações importantes via email.

11. Contato

Para questões relacionadas a esta política ou para reportar atividades suspeitas:

• Email: compliance@poe2trade.com.br
• Denúncias anônimas: denuncia@poe2trade.com.br